Cómo abrir una LLC en Estados Unidos siendo extranjero: requisitos, SSN, ITIN y proceso

Sí.

En términos generales, una persona extranjera puede ser propietaria de una LLC estadounidense aunque no sea ciudadana ni residente permanente de Estados Unidos.

Esto significa que una persona que vive en Bolivia, México, Colombia, Argentina, Chile, España u otro país puede, dependiendo del caso, constituir y ser propietaria de una LLC.

También es posible que una LLC tenga:

• un solo propietario extranjero;
• varios propietarios extranjeros;
• una combinación de propietarios estadounidenses y extranjeros.

A los propietarios de una LLC se los conoce normalmente como members.

La nacionalidad del propietario no impide por sí sola la creación de la empresa.

No necesariamente.

La LLC puede formarse ante el estado a distancia.

El tiempo de procesamiento estatal depende del estado, del método de presentación y de si existe alguna opción de procesamiento acelerado. No tarda más simplemente porque el propietario viva fuera de Estados Unidos.

Por eso una persona puede registrar una LLC estadounidense mientras continúa viviendo en su país.

Sin embargo, una cosa es registrar la empresa ante el estado y otra es completar los pasos posteriores que puedas necesitar para operar.

Algunos bancos, procesadores de pago y otros proveedores tienen sus propios requisitos de elegibilidad.

No para ser propietario de una LLC.

Tener una empresa y tener autorización migratoria para trabajar en Estados Unidos son dos asuntos diferentes.

Crear una LLC no te entrega:

• una visa;
• una Green Card;
• residencia;
• ciudadanía;
• permiso de trabajo.

Esto es especialmente importante si ya estás físicamente en Estados Unidos bajo algún estatus migratorio.

Ser propietario de una empresa no significa automáticamente que tengas autorización para trabajar activamente para ella dentro del país.

La creación de la LLC y las reglas migratorias deben analizarse por separado.

No necesariamente.

El SSN, o Social Security Number, es un número personal utilizado en Estados Unidos para diferentes fines fiscales y administrativos.

Una persona extranjera que no tiene SSN puede, en muchos casos, seguir adelante con la formación de una LLC.

El SSN no es el número que identifica a la empresa.

La empresa puede tener su propio número fiscal: el EIN.

Por eso conviene no confundirlos.

SSN: corresponde a una persona elegible.
EIN: corresponde a una empresa u otra entidad.
LLC: es la estructura empresarial.

Son tres cosas distintas.

Tampoco necesariamente para constituir la LLC.

El ITIN, Individual Taxpayer Identification Number, es un número fiscal individual que el IRS emite a determinadas personas que necesitan un número de identificación tributaria pero no califican para un SSN.

No todas las personas extranjeras que crean una LLC necesitan automáticamente un ITIN.

La necesidad puede depender de factores como:

• la situación fiscal del propietario;
• los ingresos generados;
• las declaraciones que correspondan;
• otras obligaciones personales ante el IRS.

Por eso el hecho de formar una LLC no significa por sí solo que tengas que solicitar un ITIN inmediatamente.

En muchos casos, sí.

Esta es una de las preguntas más importantes para quienes forman una LLC desde el extranjero.

El EIN, Employer Identification Number, es el número utilizado por el IRS para identificar a muchas empresas.

Puede ser necesario para actividades como:

• abrir determinadas cuentas bancarias empresariales;
• realizar ciertos trámites fiscales;
• contratar empleados;
• trabajar con algunos proveedores o plataformas;
• completar formularios administrativos.

No tener SSN o ITIN no significa automáticamente que no puedas obtener EIN.

Sin embargo, el procedimiento puede ser diferente al que sigue una persona con SSN.

También puede tomar más tiempo dependiendo del método utilizado y de la situación del solicitante.

La LLC puede estar completamente formada y aprobada por el estado mientras la solicitud del EIN todavía está pendiente.

Aquí conviene distinguir varios conceptos.

No todas las “direcciones” relacionadas con una LLC sirven para lo mismo.

Puedes encontrarte con:

• dirección del Registered Agent;
• dirección principal de la empresa;
• dirección postal;
• dirección de los propietarios;
• dirección utilizada por un banco u otro proveedor.

El hecho de tener un Registered Agent no significa necesariamente que su dirección pueda utilizarse para cualquier finalidad.

Algunos bancos, procesadores de pago y plataformas tienen requisitos propios sobre qué tipo de dirección aceptan.

Por eso no conviene asumir que una sola dirección sirve para absolutamente todo.

Toda LLC debe cumplir con los requisitos de Registered Agent del estado donde se constituye.

El Registered Agent es la persona o empresa designada para recibir determinadas notificaciones legales y oficiales en nombre de la LLC.

Generalmente debe tener una dirección física dentro del estado.

Para una persona que vive fuera de Estados Unidos, utilizar un servicio profesional de Registered Agent suele ser la opción más práctica.

Su función no es administrar tu empresa ni tomar decisiones comerciales.

Es principalmente un punto oficial de contacto dentro del estado.

Depende de tu situación.

Es frecuente encontrar recomendaciones en internet diciendo que todo extranjero debería abrir su LLC en Wyoming, Delaware, Florida o algún otro estado específico.

La realidad es más compleja.

Antes de elegir conviene considerar:

• dónde vivirás;
• dónde operará realmente el negocio;
• si tendrás presencia física;
• costos iniciales;
• costos anuales;
• impuestos estatales;
• obligaciones de mantenimiento;
• qué necesitas hacer con la empresa después de crearla.

Si no tienes presencia física en Estados Unidos, tus criterios pueden ser distintos a los de una persona que vive y trabaja desde Florida, Texas o California.

No existe un estado universalmente mejor para todos los extranjeros.

No para formar y registrar la LLC ante el estado.

La formación estatal, la preparación de documentos y buena parte de los pasos iniciales pueden realizarse a distancia.

Eso no significa que nunca vayas a encontrar un trámite posterior donde viajar sea útil o incluso requerido por un proveedor específico.

Por ejemplo, algunos bancos pueden pedir presencia física para abrir determinados tipos de cuenta.

Otros ofrecen procesos remotos para clientes que cumplen sus requisitos.

Lo mismo puede ocurrir con ciertos servicios financieros.

Por eso es más correcto decir:

puedes formar una LLC desde fuera de Estados Unidos, pero algunos pasos posteriores dependen de las políticas de cada institución.

Puede ser posible, pero no está garantizado.

Cada banco o institución financiera decide:

• qué países acepta;
• qué documentos exige;
• si permite apertura remota;
• si solicita dirección estadounidense;
• si exige presencia física;
• qué tipos de negocios considera elegibles.

Normalmente pueden pedir documentos como:

• formación de la LLC;
• EIN;
• Operating Agreement;
• pasaporte u otra identificación;
• información sobre los propietarios;
• dirección;
• descripción de la actividad;
• evidencia adicional sobre el negocio.

Crear una LLC puede ser un requisito para acceder a ciertos servicios bancarios, pero no obliga a un banco a aprobar una cuenta.

Depende del proveedor y de tu situación.

Los procesadores de pago aplican sus propias reglas de verificación, riesgo y elegibilidad.

Pueden revisar factores como:

• país de residencia;
• propietarios de la empresa;
• actividad comercial;
• cuenta bancaria;
• dirección;
• identidad de los miembros;
• documentación de la LLC.

Tener una empresa estadounidense no garantiza automáticamente acceso a cualquier plataforma financiera.

Antes de diseñar tu negocio alrededor de una plataforma específica, conviene revisar sus requisitos actuales.

Aquí la respuesta depende mucho más del caso.

Tener una LLC estadounidense no significa automáticamente pagar un porcentaje fijo de impuestos.

El tratamiento puede depender de factores como:

• cantidad de propietarios;
• residencia fiscal de los miembros;
• tipo de ingresos;
• dónde se realizan las actividades;
• elecciones fiscales realizadas;
• si existe actividad o presencia en Estados Unidos.

Además, algunas LLC con propietarios extranjeros pueden tener obligaciones informativas ante el IRS incluso cuando no deben impuesto federal sobre la renta por determinadas operaciones.

Este es uno de los puntos donde más errores se producen.

No conviene asumir que:

“Si no gané dinero, no tengo que presentar nada.”

o

“Como vivo fuera de Estados Unidos, mi LLC no tiene obligaciones fiscales.”

Ambas afirmaciones pueden ser incorrectas dependiendo de la estructura.

Una LLC de un solo miembro puede tener un tratamiento distinto al de una LLC con varios propietarios.

Cuando el único propietario es extranjero, pueden existir obligaciones informativas específicas.

Por eso una single-member LLC foreign-owned merece especial atención desde el punto de vista fiscal y de cumplimiento.

El hecho de que la empresa tenga poca actividad o incluso ningún ingreso no significa automáticamente que no existan formularios que presentar.

Por eso conviene entender las obligaciones desde el principio y no esperar hasta después del primer año.

También es posible.

Una LLC puede tener varios miembros que viven fuera de Estados Unidos.

Pero al agregar socios aparecen nuevas cuestiones:

• porcentajes de propiedad;
• distribución de ganancias;
• administración;
• obligaciones fiscales;
• Operating Agreement;
• salidas o entradas de miembros;
• posibles retenciones;
• declaraciones correspondientes.

En una LLC con varios propietarios, el Operating Agreement cobra todavía más importancia.

No conviene depender únicamente de acuerdos verbales entre socios.

Los requisitos varían, pero para iniciar el proceso normalmente necesitarás información como:

• nombre completo del propietario o propietarios;
• país de residencia;
• dirección;
• documento de identidad;
• nombre deseado de la LLC;
• actividad de la empresa;
• estado donde se formará;
• estructura de administración;
• información sobre los miembros.

Posteriormente pueden generarse o solicitarse documentos como:

• Articles of Organization;
• Certificate of Formation u otro documento estatal;
• Operating Agreement;
• EIN confirmation;
• documentación del Registered Agent.

Los bancos y proveedores pueden pedir documentación adicional.

No por el hecho de ser extranjero.

La formación y aprobación de la LLC ante el estado sigue el proceso normal del estado elegido.

El tiempo de procesamiento depende del estado, del método de presentación y, cuando exista, del tipo de procesamiento estándar o acelerado que se utilice.

Donde sí puede aparecer una diferencia para algunos propietarios extranjeros es después de que la LLC ya está formada, especialmente al solicitar el EIN.

Una persona que no tiene SSN o ITIN puede necesitar utilizar un procedimiento distinto para solicitarlo, y esa etapa puede tomar más tiempo.

Por eso conviene separar claramente:

Formación estatal de la LLC: termina cuando el estado aprueba la creación de la empresa.

Obtención del EIN: es un trámite federal posterior y puede seguir pendiente aunque la LLC ya exista oficialmente.

Cuenta bancaria y otros servicios: son etapas posteriores con requisitos y tiempos propios de cada proveedor.

Así, una LLC puede estar oficialmente creada mucho antes de que el propietario haya terminado de organizar todos los elementos que necesita para operar.

El costo de la formación estatal no aumenta simplemente porque el propietario sea extranjero.

La tarifa oficial depende del estado donde registres la LLC.

Además de esa tarifa, pueden existir otros costos relacionados con el proceso, como:

• Registered Agent;
• servicio de formación;
• preparación de documentos;
• asistencia con la obtención del EIN;
• servicios adicionales;
• costos anuales posteriores.

Es importante diferenciar el costo de formar la LLC ante el estado de los costos de los trámites o servicios que puedas necesitar después.

Algunos estados también tienen costos recurrentes más altos que otros.

Por eso conviene comparar el costo total de mantener la empresa y no solamente la tarifa inicial de formación.

Algunos aparecen una y otra vez.

Elegir el estado solo por una recomendación de internet.
La situación de cada persona es diferente.

Pensar que la LLC elimina todos los impuestos.
La estructura empresarial y el tratamiento fiscal no son lo mismo.

Confundir EIN con SSN o ITIN.
Cada número cumple una función diferente.

Creer que la LLC garantiza una cuenta bancaria.
Los bancos toman sus propias decisiones.

Pensar que ser dueño de una LLC otorga permiso de trabajo.
Las reglas migratorias son independientes.

Ignorar formularios porque la empresa no tuvo ingresos.
Puede haber obligaciones informativas incluso en años con poca o ninguna actividad.

No mantener separadas las finanzas personales y empresariales.
Crear la empresa es solo el comienzo; también hay que operarla correctamente.

Conviene dividir el recorrido en dos etapas.

Para formar la LLC ante el estado

1. Elegir el estado.
2. Elegir el nombre.
3. Designar el Registered Agent.
4. Presentar los documentos de formación ante el estado.

Cuando el estado aprueba esa presentación, la LLC ya existe oficialmente.

Después de la formación

Dependiendo de tu situación, todavía puede ser necesario:

5. preparar u organizar los documentos internos de la empresa;
6. obtener el EIN;
7. entender las obligaciones fiscales aplicables;
8. evaluar opciones bancarias;
9. configurar los servicios que necesites para operar;
10. organizar el cumplimiento posterior.

No necesitas tener absolutamente todo resuelto antes de registrar la empresa.

Pero sí conviene saber qué pasos vendrán después.

Para un emprendedor latinoamericano, la principal dificultad muchas veces no es que el proceso sea imposible.

Es que gran parte de la información está fragmentada, en inglés y mezclada con consejos que no aplican a todos los casos.

En FormaYa ayudamos a emprendedores hispanohablantes con la formación inicial de su LLC en Estados Unidos y a entender los pasos que rodean ese proceso.

Nuestro objetivo es que sepas qué estás creando, qué documentos estás recibiendo y qué decisiones pueden venir después.

Porque vivir fuera de Estados Unidos no debería significar formar una empresa sin entender cómo funciona.